In dem Modul Dispoplaner in Pro Saldo Web erstellen Sie mit wenigen Eingaben eine tagesgenaue Liquiditätsplanung. Sie greifen dabei auf bereits in anderen Modulen vorhandene Daten (Kreditoren, Debitoren, Sachkonten) zurück. Die Anpassung der Planung an die tatsächlichen Zahlungströme erfolgt ganz einfach mit wenigen Klicks.
 
Sehen Sie schon heute, wie sich der Kontostand in Zukunft entwickeln wird und reagieren Sie rechtzeitig.
 
Das folgende Bild zeigt ein Beispiel der Liste aller eingerichteten Konten für die Disposition:

Für jedes Konto können diverse Eigenschaften hinterlegt werden, die sich auf die Planung entsprechend auswirken. Beispiel: das Feld „Mindestsaldo“ führt in der Ansicht „Kontoverlauf“ zu einer farblichen Markierung, sobald dieser Saldo unterschritten wird. Dazu unten mehr.
 
In der Spalte „Disponibel“ lässt sich das per heute tatsächlich „übrige“ Geld ablesen, welches nach Vorausschau aller Planumsätze per heute für Ausgaben/Investitionen zur Verfügung steht. Der Wert wird nach einer ausgeklügelten und umfangreichen Methode ermittelt, die Berechnung ist in der Ansicht unten unter „Kurzerläuterungen / Hilfen“ dokumentiert, die in diesem Screenshot nicht zu sehen ist.
 
 
In der Übersicht der Planumsätze werden alle erfassten Zahlungsströme angezeigt, die in die Kalkulationen eingehen:

Es gibt rhythmische und terminierte Planumsätze. Bei rhythmischen Planumsätzen gibt man das Startdatum, den Rhythmus und die Anzahl Ausführungen ein. Als Rhythmus steht so ziemlich alles zwischen täglich und „alle 10 Jahre“ zur Verfügung, was man an dieser Stelle braucht. Bei terminierten Planumsätzen hingegen gibt man ein oder mehrere fixe Daten ein, an denen der Geldfluss stattfinden soll.
 
 
Im Kontoverlauf werden schließlich sämtliche geplanten Bewegungen chronologisch als Endlosliste dargestellt:

Man sieht deutlich, dass der Kontosaldo ab dem 01.03.2014 unter den Mindestsaldo rutscht. Hier ist Handeln erforderlich.
 
 
In der Dispovorschau kann über einen Zeitraum von zwischen 2 Tagen und 5 Jahren abgelesen werden, wie sich der disponible Saldo verändert:

Die Dispovorschau ermöglicht einen Blick auf den disponiblen Saldo in der Zukunft, also das was in der Kontenübersicht für den heutigen Tag angezeigt wird, zeigt die Dispovorschau für jeden Tag in der Zukunft, bei dem eine Saldoänderung stattfindet.
 
Überraschungen waren gestern – Planungssicherheit ist heute wichtiger denn je!